Prevención de Fraudes
Cómo identificar y reportar intentos de fraude.
🚨 Pagos Recurrentes
Qué Es
Pago configurado para repetirse automáticamente en fechas futuras (suscripciones).
Cómo Identificar
Buscá:
- "Tipo de pago: Automático"
- "Plan de pago: Anual/Mensual"
- "Transferencia recurrente" o "Débito automático"
Qué Hacer
- NO completes la orden
- Cancelá la orden
- Reportá en el canal "Fraudes - Report" con el ID de la orden
Si Ya Hiciste el Pago Recurrente
- Accedé a tu app del banco
- Andá a Transferencias → Programadas
- Localizá la recurrencia
- Cancelá/Eliminá
- Confirmá con contraseña/biometría
🚨 Alerta de Fraude Bancario
Cuándo Aparece
El banco puede bloquear la transferencia mostrando:
"Tu transferencia fue rechazada porque puede ser una estafa"
Qué Hacer
- CANCELÁ la orden inmediatamente
- NO intentes forzar el pago
- Reportá en el canal "Fraudes - Report" con:
- ID de la orden
- Captura del mensaje del banco
🚨 Fraude MED (Mecanismo de Devolución Especial)
Qué Es
El estafador hace una transferencia y luego activa MED en el banco alegando fraude, intentando recuperar el dinero.
Cómo P2P.me Protege
- Sistema de verificación de usuarios
- Límites de tiempo y valor
- Análisis de comportamiento
Cómo Te Protegés
- Documentá todo (capturas, comprobantes)
- Completá órdenes solo con comprobante
- Reportá comportamiento sospechoso
Cómo Reportar Fraude
Canal: "Fraudes - Report"
Al reportar, incluí:
- ID de la Orden
- Captura de pantalla de la situación
- Descripción de lo que pasó
Razones para Reportar
- Pago recurrente
- Alerta de fraude bancario
- Comportamiento sospechoso
- Intento de negociar fuera de la plataforma
⚠️ Prohibiciones que Caracterizan Fraude
Auto-click / Bots
- El uso de automatización es BAN PERMANENTE
- Incluye: bots, scripts, extensiones
- Descalificación de premios
Resolver Fuera del Protocolo
- NUNCA negocies directamente con el cliente
- Toda resolución debe ser via plataforma
- Fuera del protocolo = fraude = ban
Cuentas Múltiples
- 1 persona = 1 cuenta
- Compartir cuentas = ban
- Operar para otros = ban
Señales de Alerta
🚩 Desconfiá Cuando:
- El cliente presiona para cerrar rápido
- Pide resolver fuera de la app
- Monto muy fuera del estándar
- Comunicación extraña o insistente
- El pago viene de terceros
✅ Siempre Hacé:
- Verificá que los datos coincidan
- Esperá el comprobante
- Seguí el proceso estándar
- Reportá cualquier sospecha
Consecuencias del Fraude
| Infracción | Penalidad |
|---|---|
| Fraude comprobado | Ban permanente |
| Pérdida de stake | 100% |
| No puede crear cuenta nueva | Permanente |